近年来，网上银行及手机银行的普及给企业支付结算带来高效、便捷，但目前大部分企业将网银U盾交由财务和出纳人员保管使用，不法分子利用此风险漏洞通过假冒公司领导让财务人员转账等手段实施诈骗的案例逐渐增加。为切实防范此类风险，结合案例作如下风险提示。

诈骗案例

弥勒某运输公司一财务人员被骗子冒充老板被骗2万元。2024年9月30日16时30分，任女士（化名）在弥勒某运输公司上班时，公司负责人“李总”将她的微信接入一个群。进群后，“李总”要求任女士将一份开票资料发到群里，随后询问公司的账户余额，并要求将查询结果截图发到群里。任女士完成查询后，“李总”发送了一份包含银行账户信息的文件，要求任女士通过公司账户转账2万元到对方账户。转账完成后，“李总”又提到还有一笔5万元的款项需要支付。任女士表示公司账户没有足够资金，对方随即询问她是否能先用个人资金垫付。此时，任女士察觉到事情不对，立即下楼向公司的真正李总核实。李总表示他从未建立过任何群，也没有要求任女士进行任何转账。任女士这才意识到自己被骗，共计损失2万元。（来源：弥勒警方公众号）

弥勒某装饰公司一财务人员被骗子冒充老板被骗10万元。2024年9月30日17时30分，周女士（化名）被所在的装饰公司“杨总”拉进了一个企业微信群。“杨总”要求周女士将开票信息发给他，周女士便照做了。随后，“杨总”询问周女士是否收到弥勒某公司的工程款13万元，并发给她一张转账回单，同时提供了一个账户，要求周女士将钱转到该账户。周女士随即转账10万元至“杨总”提供的账户。转账后，周女士打电话向杨总核实相关事宜，这才发现有人冒充杨总要求转账，意识到自己被骗，共计损失10万元。（来源：弥勒警方公众号）

案例分析

案例中两名财务人员轻易相信对方身份，在未经核实的情况下，当冒充人员提出转账要求时，没有向领导致电或当面求证，没有严格执行相关财务制度，由财务人员单独完成转账，导致公司账户资金损失的严重后果。

风险提示

（一）不要轻易相信对方身份，凡通过微信、QQ、短信要求转账汇款时，一定要通过电话或当面核实，切勿盲目转账。

（二）办理网上银行、手机银行业务时，请直接登录银行官网网银或手机银行客户端，切勿通过短信、邮件或其他网站提供的链接登录。在安全的环境中使用电子银行服务，采取及时更新防病毒软件、安装系统安全补丁等合理措施，防止身份认证要素被盗或泄漏。

（三）企业要指定专人妥善保管和使用客户证书、操作员编号及相应密码，不得提供给未指定的其他人，同时应明确使用人员的权限设置，明确各项操作授权的控制，并设置安全性较高的密码，避免使用简单密码或容易被他人猜到的密码等，以防范风险、保护账户资金安全。

供稿：农发行红河州分行

撰稿：李  娜